闽南

骗子登门带老人去银行转账 厦门2.0版诈骗警情套路更深

2018-11-15 15:52  来源:海西晨报

  很多人都知道冒充查案的骗局,但骗子直接登门带着受害者到银行汇款,这样的事情你听说过吗?近期,这类新型诈骗手段已经在厦门出现了!

  昨日,厦门市反诈骗中心发布冒充查案类诈骗2.0升级版案例,主要有两种新的作案手段:一是骗子冒充“协勤员”,直接到受害者家中“查案”;二是骗子引导受害者下载会截取手机短信的软件,并结合钓鱼网站,转走受害者银行卡内的钱。

  根据厦门市反诈骗中心统计,11月1日至12日,中心共接报“冒充查案”诈骗警情34起,同环比均大幅上升,其中案值超过10万元的案件共5起。

  新手段1

  先电话里忽悠

  随后派人登门

  “双11”当天,市民曹先生接到一陌生来电,对方自称是厦门电信局的,表示曹先生的身份信息遭泄露,在长沙办理多张电话卡实施诈骗,要求曹先生配合相关部门“电话查案”。

  随后,对方将曹先生的电话转接到“长沙公安局”,“警官”陆续以交纳保证金、办案经费等理由,要求曹先生办理一张新的银行卡,并将所筹集到的钱全部转入该银行卡中。交谈中,“警官”还不断要求曹先生不得透露任何信息给其他人。

  当天12时,曹先生再次接到“长沙警方”来电,称派了一名女“协勤员”到厦门找曹先生当面验证资金。

  不久后,真的有一名女子来到曹先生住处。这位“协勤员”先向曹先生出示“协勤证”,随后向曹先生出具印有“长沙公安局”字样的公章文件以及有关曹先生的“通缉令”。

  “协勤员”的这番操作,让曹先生完全相信自己犯了事,他战战兢兢地问“协勤员”:“我现在该怎么办?”“协勤员”称,考虑到曹大爷上了年纪,只要他配合调查,将资金转到“警方”的“安全账户”,就能洗脱罪名。

  在“协勤员”的陪同下,曹先生到自己住处附近的银行进行“验证资金”操作。另外,在“协勤员”的要求下,“协勤员”以曹先生侄女的身份来到银行,并编造了各种理由应对银行工作人员可能询问的问题,如转账汇款的用途是帮侄女买房等。

  就这样,曹先生银行卡里的15万元,被“协勤员”转走了。临走时,“协勤员”告诉曹先生,要在家等候通知。当晚,曹先生将自己的遭遇告知儿子,这才意识到被骗并报警。

  厦门市反诈骗中心民警洪恒亮表示,骗子一改此前电话遥控指挥转账的方式,精心打造了“线上+线下”的全新冒充查案诈骗模式,面对面实施诈骗,被骗对象以空巢老人居多。骗子选择空巢老人,还有一个原因是,万一“协勤员”被当场识破,老人较难当场抓住骗子。

  新手段2

  拦截手机短信

  悄悄转走钱款

  11月3日下午,市民陈女士接到一陌生号码来电,对方自称是“福建通信管理局工作人员”,称陈女士涉嫌发送违规信息,随后将电话转至“北京市怀柔刑侦支队”。

  电话那头,“警官”表示,陈女士涉嫌洗钱,“警方”要对她立案侦查,如果陈女士不配合,就要对其发通缉令。随后,“警官”要求陈女士登录所谓的“最高检网站”,并点击网站中的“案件系统”。

  陈女士输入一个编号后,看到了一份涉及她的案件材料。对方告诉陈女士,陈女士要配合警方将自己家庭情况及名下开设的银行卡信息,全部交代清楚。陈女士轻信了对方的说辞,在网站中“银行监管设定”页面上输入了自己银行卡号、密码、个人信息等。完成这些操作后,对方要求陈女士从网站上下载一个“手机安全软件”。

  11月9日,陈女士准备买东西时,发现自己名下的几张银行卡都显示余额不足,一查询才发现,卡里的6万多元都不翼而飞了。发现被骗后,她立即报警。

  民警表示,骗子让陈女士登录的网站,实际上是一个钓鱼网站。本案中,骗子的厉害之处在于,他们让陈女士下载的“手机安全软件”,实际上是一个能自动读取验证码的木马软件,可以直接截取陈女士的全部手机短信。以上这两个步骤结合,骗子便轻松获取了陈女士银行卡信息、密码和短信验证码,转走卡内存款。因为手机短信被拦截,陈女士收不到银行发送的扣款短信,所以在多天之后才发现被骗。

  警方提醒

  ●凡是电话中自称“通信管理局、电信运营商、银行”等工作人员,以你“个人信息泄露、涉嫌洗钱、涉案”等为由,主动帮你转接“公安机关”的,都是骗子。

  ●公检法机关没有“安全账户”,要求你“电话、QQ语音、微信语音”做笔录的,都是骗子。通过QQ、微信发送“警官证、通缉令、逮捕令”的,都是骗子。

  ●任何索要银行账户存折、身份证、密码、验证码的人员,都是骗子。

  (记者 陈小斌)

编辑:陈子汉

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